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“防范非法集资宣传月”典型案例(五)---代客理财违法案例

作者: 来源: 发布时间: 2021-06-05 字号:【

投资者吴某接到某投资管理公司的电话,称公司是专门从事股票研究的机构,现在推出一种新的理财产品,无须缴纳会员费,只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员,由公司组织专家团队为其操作,公司保证客户资金安全,且保证客户至少不会“赔本”。 随后该公司给吴某发来合同样本,吴某想反正也没交服务费,银行密码在自己手中,资金也很安全,于是决定试一下。但是, 在随后的操作过程中,吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值,而是在短短一周内亏损严重。吴某恍然大悟, 赶紧终止合作并将情况反映到监管部门。经查,该公司未经证监会批准,以约定盈利分成的方式代客理财,非法从事证券经营活动,最终被依法取缔。

案件警示:

“代客理财”是非法证券投资咨询活动的常见手法之一。不法分子往往通过 “钓鱼式” 电话传销、 低门槛的互联网媒体等方式,宣称专业炒股,承诺保底收益甚至高额回报,利用部分投资者想要完全规避风险或“一夜暴富”的心理, 诱使投资者缴纳投资款,或是直接使用投资者的证券账户从事证券买卖活动,从而导致投资者钱财遭受诱骗,或因账户出现严重亏损产生纠纷或投诉无门。

即使是合法的证券公司,根据我国 《证券法》第143条,除经我国证监会批准的证券资产管理业务外,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、 选择证券种类、 决定买卖数量或者买卖价格。证券从业人员亦应遵循 «证券经纪人管理暂行规定» 等相关规定,不得从事代客理财活动。换言之,“代客理财”“约定利润分成”的证券活动,投资者要自行承担风险。

(来源:中国证监会)

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